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富裕層に向けて、私的な銀行の業務と、資産の運用や信託を一体で、行き届いた対応で提供する点が最大の特徴。一般の地方銀行とは、客層と提供の中身が違う。富裕層向けの私的な銀行と資産運用の会社の立ち位置にいる。

富裕層向けの私的な銀行と資産の運用が事業の柱。コロラド州を中心に、アリゾナやワイオミングなどの西部で、富裕層や経営者に向けて、預金や融資といった私的な銀行の業務と、資産の運用、信託、助言を一体で提供する。預かり資産に応じた手数料と、融資の利ざやで稼ぐ。一人ひとりに寄り添う、行き届いた対応を売りにする。これら銀行の利ざやと資産の運用の手数料で稼ぐ構造になっている。

相場が崩れると、預かり資産が減って手数料が縮む弱点を抱える。富裕層向けの行き届いた対応は、費用がかさみ、規模が小さいと採算が重い。商業の不動産への融資の危険もある。金利が急に動けば、利ざやが揺れる。地盤が西部の一部に偏る。大手の私的な銀行や、資産の運用の会社との競争も重い。腕のある担当者の流出も痛手になる。