Ameriprise Financial は、個人、特に富裕層の資産を預かって運用・助言する金融大手だ。
全米に広がるアドバイザー網が顧客の資産形成を支え、預かり資産の規模に応じた手数料で稼ぐ。資産運用に保険や年金を組み合わせ、顧客と長期的な信頼関係を築いているのが強みだ。業績は預かり資産の規模、つまり相場の水準と、現金を運用する金利に左右される。AMP を読むときは、預かり資産がどれだけ増えているかと、相場・金利が手数料に与える影響を軸に見るとよい。
NASDAQ
AMP
Ameriprise Financial金融大型配当あり
—
今日の終値
時価総額
$46B
PER (TTM)
—
配当利回り
取得中
52週高値
—
52週安値
—
サイズ
大型
Ameriprise Financial Center Minneapolis 1
強み
全米に広がるアドバイザー網と、富裕層との長期的な信頼関係が強み。資産運用に保険・年金を組み合わせ、顧客の資産形成を総合的に支えることで、預かり資産を着実に増やし、安定した手数料を得られる立ち位置を持つ。
成長ドライバー
個人、特に富裕層の資産を預かって運用・助言するサービスが収益の柱。多数のアドバイザーが顧客の資産形成を支え、預かり資産の規模に応じた手数料を得る。これに、投資信託の運用や、保険・年金の事業が加わる構造になっている。
リスク
相場が下落すると預かり資産が目減りし、それに連動する手数料も減る。金利が急低下すると現金の運用収入が細る。アドバイザーの離脱や、低コストの運用商品との競争も、収益を圧迫する要因になる。
経営の癖
安定した増配と大規模な自社株買いで株主に厚く還元する経営。アドバイザー網を生かして預かり資産を増やすことに注力し、相場や金利の波を前提に、安定した手数料収入を積み上げる方針が特徴になっている。
バランスシート (要約)
詳細を見る →財務状態スコア
C
要注意
自己資本や流動性に弱さが見られます。財務の安全性には注意が必要です。
資産 (合計)
$190.9B前期比 +5.2%
- 現金・現金同等物$11.2B
負債 (合計)
$184.4B前期比 +4.6%
純資産
$6.5B前期比 +25.3%
自己資本比率
2021
2.7%
2022
2.4%
2023
2.7%
2024
2.9%
2025
3.4%
収益性 (TTM)
- 売上高
- $18.9B
- 売上成長率
- 5.5%
- 粗利率
- —
- 営業利益率
- —
- 純利益率
- 18.8%
- ROE
- 54.4%
- ROIC
- —
前年比。3年の年平均は 9.7%
売上から原価を引いた、商品そのものの儲けの厚さ
本業でどれだけ稼げているか。マイナスは本業赤字
株主のお金をどれだけ効率よく利益に変えたか
売上の5年推移
キャッシュフロー (TTM)
- 営業CF
- $8.3B
- フリーCF
- —
- 営業CFマージン
- 44.0%
- 現金燃焼
- なし（CFは流入）
本業で実際に生まれた現金。利益と違い会計の調整を含まない
営業CFから設備投資を引いた、自由に使える現金
フリーCFがプラスで、現金を生み出せている状態
フリーCFの5年推移
配当
- 配当利回り
- —
- 年間配当金
- —
- 配当性向
- 16.7%
株価に対して年間いくら配当が出るか
利益のうち配当に回す割合。高すぎると無理がある
配当の5年推移
AMP の性格読み (詳細)
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