JPMorgan Chaseは、米国の金融全体の状況を映す鏡として扱いやすい。
金利、景気、信用、市場の活発さといった要素がすべて業績に現れるため、1社だけ見ることで、金融セクター全体の空気感をある程度つかめる。同時に、部門が分散していることで、どこかが冷えてもどこかが稼ぐ構造になっている。個別銀行というよりも、米国経済の体温計として読むと理解しやすい。
NASDAQ
JPM
JPMorgan Chase金融大型配当あり
$243.50
+0.92%
今日の終値
時価総額
$905B
PER (TTM)
—
配当利回り
取得中
52週高値
—
52週安値
—
サイズ
大型
Chase Tower, a block away
強み
複数の金融機能を同じ屋根の下で運営しているため、どの局面でも「相対的に強い部門」が存在しやすい。事業の分散が他行よりも効いている。
成長ドライバー
個人向け銀行、法人向け銀行、投資銀行、資産運用の4部門で構成される総合金融グループ。金利収入と手数料収入の両方から幅広く稼ぐため、景気のどの局面でも売上源が途切れにくい。
リスク
急速な景気後退で信用コストが跳ね上がると利益が圧迫される。金利が急低下すれば利ざやが縮み、逆に急激な引き締めで金融市場が混乱すると投資銀行部門が失速する。
経営の癖
自己資本比率を厚く保つ保守的な経営で知られ、配当と自社株買いは継続的。買収は慎重で、急拡大よりも信用力の維持を優先する傾向が強い。
バランスシート (要約)
詳細を見る →財務状態スコア
C
要注意
自己資本や流動性に弱さが見られます。財務の安全性には注意が必要です。
資産 (合計)
$4.42T前期比 +10.5%
- 現金・現金同等物$343.3B
負債 (合計)
$4.06T前期比 +11.1%
- 短期借入金$64.8B
純資産
$362.4B前期比 +5.1%
自己資本比率
2021
7.9%
2022
8.0%
2023
8.5%
2024
8.6%
2025
8.2%
収益性 (TTM)
- 売上高
- $182.4B
- 売上成長率
- 2.8%
- 粗利率
- —
- 営業利益率
- —
- 純利益率
- 31.3%
- ROE
- 15.7%
- ROIC
- —
前年比。3年の年平均は 12.3%
売上から原価を引いた、商品そのものの儲けの厚さ
本業でどれだけ稼げているか。マイナスは本業赤字
株主のお金をどれだけ効率よく利益に変えたか
売上の5年推移
キャッシュフロー (TTM)
- 営業CF
- −$147.8B
- フリーCF
- —
- 営業CFマージン
- -81.0%
- 現金燃焼
- なし（CFは流入）
本業で実際に生まれた現金。利益と違い会計の調整を含まない
営業CFから設備投資を引いた、自由に使える現金
フリーCFがプラスで、現金を生み出せている状態
フリーCFの5年推移
配当
- 配当利回り
- —
- 年間配当金
- —
- 配当性向
- 29.1%
株価に対して年間いくら配当が出るか
利益のうち配当に回す割合。高すぎると無理がある
配当の5年推移
JPM の性格読み (詳細)
sodate は米国株を推奨するためのサイトではありません。情報は参考値を含み、投資判断はご自身の責任で行ってください。
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