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NASDAQ

RJF

Raymond James Financial
金融大型配当あり
—
今日の終値
時価総額
$32B
PER (TTM)
—
配当利回り
取得中
52週高値
—
52週安値
—
サイズ
大型
880 CARILLON PKWY, ST PETERSBURG, FL（本社・衛星）
880 CARILLON PKWY, ST PETERSBURG, FL（本社・衛星）
Imagery © Esri, Maxar, Earthstar Geographics
強み

客に寄り添う独立性の高い担当者を多く抱え、助言を軸に長期の信頼関係を築く文化が強み。資産運用の助言に証券、銀行、投資銀行を組み合わせた幅広い事業で、相場だけに頼らない安定した収益基盤を持つ立ち位置にいる。

成長ドライバー

個人客に資産運用の助言を行い、預かり資産に応じて得る手数料が収益の柱。多数の独立した担当者を抱え、客に寄り添う助言を提供する。これに、証券の売買仲介や、傘下の銀行による融資の利息、企業向けの投資銀行業務が加わり、複数の源で稼ぐ構造になっている。

リスク

相場の下落は預かり資産を目減りさせ、手数料を減らす。金利の急変は、傘下銀行の利息収入や顧客資金の動きに響く。優秀な担当者の流出や、証券売買の低迷、融資の焦げ付きも、収益の重しになりうる。

経営の癖

安定した配当を続けつつ、担当者の獲得と、傘下銀行の融資拡大に力を入れる堅実な経営。派手な拡大を避け、助言を軸にした顧客との関係を大切にしながら、預かり資産を着実に積み上げて稼ぐ力を高める方針が特徴。

バランスシート (要約)

詳細を見る →
財務状態スコア
C
要注意

自己資本や流動性に弱さが見られます。財務の安全性には注意が必要です。

資産 (合計)
$88.2B前期比 +6.3%
  • 現金・現金同等物$11.4B
負債 (合計)
$75.7B前期比 +6.2%
    純資産
    $12.5B前期比 +7.1%
    自己資本比率
    2021
    13.3%
    2022
    11.7%
    2023
    13.0%
    2024
    14.1%
    2025
    14.2%

    収益性 (TTM)

    売上高
    $15.9B
    売上成長率
    6.6%

    前年比。3年の年平均は 12.1%

    粗利率
    —

    売上から原価を引いた、商品そのものの儲けの厚さ

    営業利益率
    —

    本業でどれだけ稼げているか。マイナスは本業赤字

    純利益率
    13.4%
    ROE
    17.1%

    株主のお金をどれだけ効率よく利益に変えたか

    ROIC
    —
    売上の5年推移

    キャッシュフロー (TTM)

    営業CF
    $2.4B

    本業で実際に生まれた現金。利益と違い会計の調整を含まない

    フリーCF
    $2.2B

    営業CFから設備投資を引いた、自由に使える現金

    営業CFマージン
    15.3%
    現金燃焼
    なし（CFは流入）

    フリーCFがプラスで、現金を生み出せている状態

    フリーCFの5年推移

    配当

    配当利回り
    —

    株価に対して年間いくら配当が出るか

    年間配当金
    —
    配当性向
    —

    利益のうち配当に回す割合。高すぎると無理がある

    配当の5年推移

    RJF の性格読み (詳細)

    Raymond James Financial は、個人向けの資産運用の助言を主力に、証券業務や銀行も手がける米国の金融大手だ。

    強みは、客に寄り添う独立性の高い担当者を多く抱え、助言を軸に長期の信頼関係を築く文化にある。資産運用の助言に証券、銀行、投資銀行を組み合わせ、相場だけに頼らない収益基盤を持つ。預かり資産が増えるほど手数料が伸びる仕組みだ。一方で相場の下落や金利の急変は収益を揺らす。RJF を読むときは、預かり資産の規模と、金利・相場の動向を軸に見るとよい。

    → 金融 セクター全体→ 他銘柄と比較→ SEC EDGAR で原文を見る
    sodate は米国株を推奨するためのサイトではありません。情報は参考値を含み、投資判断はご自身の責任で行ってください。

    RJF の掲示板

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