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NASDAQ

MITK

Mitek Systems
情報技術小型
今日の終値
時価総額
$772M
PER (TTM)
配当利回り
52週高値
52週安値
サイズ
小型
770 FIRST AVENUE, SAN DIEGO, CA(本社・衛星)
770 FIRST AVENUE, SAN DIEGO, CA(本社・衛星)
強み

スマートフォンで小切手を撮って入金する技術で多くの銀行に深く食い込み、そこで培った画像の技術を本人確認にも広げる点が最大の特徴。一つの用途に絞る会社とは、技術の生かし方が違う。小切手の撮影入金や本人確認の技術を売る会社の立ち位置にいる。

成長ドライバー

画像で処理する金融の技術の提供が事業の柱。二つの分野を持つ。一つは、スマートフォンで小切手を撮影して入金する技術で、多くの銀行のアプリに組み込まれ、長く安定した使用料を生む。もう一つは、身分証の写真や顔の照合で、口座を開く人やネットの利用者が本人かどうかを確かめる技術だ。不正やなりすましを防ぐ需要が追い風になる。これら画像で処理する金融の技術の使用料で稼ぐ構造になっている。

リスク

小切手そのものが、長い目では電子の支払いに置き換わって減る弱点を抱える。本人確認の分野は競合が多く、価格や精度の競争が激しい。なりすましの手口が巧妙になれば、見破る技術の更新を迫られる。少数の主力の技術に収益が偏る。特許をめぐる争いの危険もある。銀行や企業の採用の判断に、業績が左右される。

経営の癖

配当を出さず、小切手の安定した使用料を土台に、本人確認の事業を伸ばす経営。技術の提供と、銀行や企業への組み込み、本人確認の事業の拡大、精度の向上を進める。画像で処理する金融の技術への特化が、運営の中核になっている。

バランスシート (要約)

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財務状態スコア
A
健全

自己資本・流動性ともに安定し、財務の安全性は高い水準にあります。

資産 (合計)
$459M前期比 +11.0%
  • 現金・現金同等物$154M
  • 他の流動資産$94M
  • 固定資産$211M
負債 (合計)
$219M前期比 +10.0%
  • 流動負債$209M
  • 長期借入金$4M
純資産
$240M前期比 +11.9%
自己資本比率
2021
45.9%
2022
46.9%
2023
50.6%
2024
51.9%
2025
52.3%

収益性 (TTM)

売上高
$180M
営業利益率
9.3%
純利益率
4.9%
ROE
3.7%
ROIC
5.4%

キャッシュフロー (TTM)

営業CF
$55M
投資CF
財務CF
フリーCF
$54M

配当

配当利回り
年間配当金
配当性向

MITK の性格読み (詳細)

Mitek Systems は、スマートフォンで小切手を撮って入金する技術と、身分証や顔で本人を確かめる技術を、銀行や企業に提供する小型の情報技術の会社だ。

最大の特徴は、小切手の撮影入金で多くの銀行に深く食い込み、そこで培った画像の技術を本人確認にも広げる点にある。一方で小切手そのものが長い目では電子の支払いに置き換わって減ることが弱点で、本人確認の分野の激しい競争、巧妙になるなりすましへの対応、主力への偏りも弱みになる。MITK を読むときは、銀行や企業の採用と本人確認の需要、技術の優位を軸に見るとよい。

sodate は米国株を推奨するためのサイトではありません。情報は参考値を含み、投資判断はご自身の責任で行ってください。

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